2700万人请注意你的年金又赚钱了!

  别人的退休金,为啥能比你多几十万?那就要看企业年金了!

2700万人请注意你的年金又赚钱了!

  日前,人力资源和社会保障部在官网发布了《2020年度全国企业年金基金业务数据摘要》。报告显示,去年实际运作的年净资产金额超2.2万亿元,投资收益1931.48亿元,加权平均收益率达10.31%,盈利金额同比大增超50%。

 

  全年平均收益率10.31%

  来自人社部的数据显示,截至2020年底,全国建立企业年金的企业达10.52万个,参与职工2717.53万人,企业年金积累基金规模2.25万亿。与2019年的1.80万亿相比,基金规模同比增长25%。企业年金总规模稳步上升,从零开始到突破万亿大关,用时十年;而从万亿再到超越2万亿,只用了不到五年的时间。

  其中,实际运作资产金额2.21万亿元,建立组合数4633个,与2019年底的4327个相比增加了7%;投资收益1931.48亿元,同比大增53.51%;全年加权平均收益率10.31%,同比提升2.01%,是2008年以来的最高水平。

  尽管去年年初因受新冠疫情影响,A股在2月曾出现了一波短暂的大幅下跌,但其后伴随疫情逐步得到有效控制,A股各大指数纷纷高走,市场整体赚钱效应良好,企业年金也取得了不错的收益。

  分计划看,企业年金单一计划指受托人将单个委托人交付的企业年金基金,单独进行受托管理的企业年金计划,适合年金资产规模较大(通常5000万以上)且愿意承受较高的运营和管理费用,风险承受能力较强的企业。2020年,单一计划含权益类组合2700个,期末资产金额约为1.67万亿元,加权平均收益率为11.28%;固定收益类组合1018个,期末资产金额约2313亿元,加权平均收益率为5.29%。

  集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金,集中进行受托管理的企业年金计划,采用标准化的管理运营模式,能对企业年金基金进行集中管理、集合投资,充分利用基金资产的规模优势。2020年,集合计划含权益类组合116个,期末资产金额约1001亿元,加权平均收益率为11.42%;固定收益类组合67个,期末资产金额约906亿元,加权平均收益率为5.33%。

  其他计划中,含权益类组合8个,平均收益为9.74%;固定收益类组合10个,平均收益率为5.17%,整体加权平均收益率为7.87%。

  总体而言,全年含权益类计划的表现总体强于固定收益类,与去年全年资本市场股强债弱的特征基本吻合。尽管不如同期部分股基或偏股混合型基金表现亮眼,但整体保持稳健增长。

  分地区看,上海市无论企业账户数、职工账户数还是企业年金总资产金额均遥遥领先全国,共计拥有企业账户10192个,职工账户142.92万个,资产金额974.59亿元。北京市和江苏省以826.96亿元和588.51亿元的企业年金资产总额位居全国第二、三位。

  这些机构管理规模突破千亿

  投资管理方面,企业年金囊括受托管理、账户管理、托管及投资管理四大业务。其中,受托管理机构共13家,包括6家保险机构、4家银行、1家养老金公司、2家信托公司,2020年末合计受托管理资产1.59万亿,计划直投养老金产品资产净值463.18亿元。受托管理机构中,管理规模达千亿以上者有7家,比2019年增加了4家。中国人寿养老保险以4672亿元居首,其次为平安养老的3457亿元和工商银行的1782亿元,前三名合计受托管理份额占比超六成。太平养老、建信养老金、泰康养老和长江养老受托管理规模也突破千亿大关。

  再看投资管理业务。纵览22家管理机构,截至去年年底共实现投资管理业务规模2.17万亿,同比增长25.13%。投资管理规模超千亿机构共七家,依次为泰康资产(3631亿)、平安养老(2814亿)、国寿养老(2490亿),工银瑞信基金(1573亿)、太平养老(1293亿)、华夏基金(1264亿)和易方达基金(1197亿)。前三名合计管理份额超四成。

  管理收益方面,单一计划中含权益资产类收益前三分别是华泰资产(14.96%)、平安养老(13.21%)和华夏基金(12.73%),固收类收益前三为国泰基金(7.34%)、招商基金(6.54%)和建信养老金(6.21%);集合计划中,含权益资产类收益前三分别是银华基金(21.3%)、华夏基金(14.58%)和易方达基金(13.5%),固收类收益前三分别为博时基金(6.93%)、平安养老(6.77%)和工银瑞信(5.95%)。

  企业年金托管情况,十所托管机构中工商银行的托管资产金额排名第一,为7602亿元;建设银行中国银行托管资产金额排名第二、第三位,分别为4115亿元和3199亿元。

  年金、养老、社保……

  持仓个股面面观

  近期上市公司开始扎堆披露年报,部分年金、养老基金和社保基金的重仓流通股也随之揭晓。

  Choice数据显示,截至目前披露的2020年年报中,只有“国寿养老研究精选股票型养老金产品-中国建设银行股份有限公司”重仓持有赛伍技术一只个股,持股数104.59万股,占流通股比例2.61%。

  基本养老基金方面,目前共有10个养老金组合重仓持有共11只不同的个股。其中,赤峰黄金冀东水泥金隅集团均被2只基本养老保险基金组合持有。基本养老保险基金1003组合持有包括森麒麟冀东水泥金隅集团在内的3只不同个股。

  社保方面,目前已有35个社保组合重仓持有62只不同的个股。其中,天虹股份万华化学云图控股长春高新均被3只社保基金组合持有,宏发股份煌上煌金雷股份巨化股份利尔化学天润乳业欣旺达中航电测中科创达被2只社保基金组合持有。全国社保基金502组合、413组合,业已出现在6家上市公司的大股东名单中,全国社保基金108、406组合,已显示重仓持有5家不同上市公司的股份。

  整体来看,目前已披露的养老金和社保组合中,截至去年末,加仓或维持持股数不变的较多。分行业看,它们十分偏好制造业,目前78%的社保基金持仓和67%的养老金持仓都集中于制造业,其余则多为采矿业、批发和零售业。

(文章来源:顶尖财经研究中心)

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